Des plans adaptés à votre situation
Des solutions personnalisées pour faire fructifier votre épargne, quel que soit votre niveau
Quel est votre profil ?
Découvrez l'offre qui correspond parfaitement à votre situation :
Nos offres d'ingénierie patrimoniale
Diagnostic patrimonial
En 10-15 minutes, obtenez votre tableau de bord personnalisé et votre plan d'action détaillé.
Toujours gratuit • Sans engagement
- Profil investisseur et objectifs clarifiés
- Analyse complète de votre situation financière
- Synthèse visuelle de votre patrimoine
- Comparatif de performance détaillé
Sans engagement • 10 minutes • Résultats immédiats
Autonome — Accès complet
Recommandations personnalisées et plan d'action détaillé; mais les démarches et la mise en place complète sont à votre charge.
Paiement unique
💡 Upgrade vers "Mise en place" : 100% déduit sous 30 jours
Paiement unique
💡 Tarif étudiant/jeune actif : -34% sur le prix standard
- Accès illimité à toutes vos recommandations
- Plan d'action personnalisé étape par étape
- Simulateurs avancés (rendement, frais, DCA)
- FAQ personnalisée selon votre profil
- Garantie upgrade vers "Mise en place" ou "Optimisation" : 100% déduit sous 30 jours
- Appel de 45 minutes avec votre conseiller en investissements financiers dédié
- Ouverture de tous vos comptes (≈ 10 h économisées)
- Souscription déléguée
- Accompagnement 1:1
Upgrade 100% déduit sous 30 jours
Mise en place clé en main
Débutant ? Nous nous occupons de tout : création de comptes, paramétrage et automatisation complète.
Paiement unique ou 3× 183 € sans frais
Paiement unique ou 3× 100 € sans frais
- Accès à tous les produits financiers et immobiliers
- Appel de 45 minutes avec votre conseiller en investissements financiers dédié
- Allocation personnalisée par produit
- Ouverture de tous vos comptes (≃ 10h économisées)
- Paramétrage et automatisation complète
- Fichier Excel détaillé et chiffré
- Souscription déléguée
- Accompagnement 1:1
Tout en place en 2-4 semaines • Paiement 3x sans frais
Optimisation de stratégie
Vous investissez déjà ? Optimisons votre allocation, réduisons vos frais et maximisons votre rendement.
ou 3× 283 € sans frais
Paiement unique
💡 Upgrade vers optimisation complète : -349€ déduits
- Audit complet de votre portefeuille existant
- Rapport détaillé avec actions prioritaires
- Analyse de tous vos contrats actuels
- Optimisation des frais pour booster le rendement
- Checklist personnalisée de toutes les déductions fiscales possibles et d'éventuels oublis sur votre déclaration d'impôts
- Analyse des niches fiscales les plus performantes : PER, Denormandie, Girardin Industriel, investissement forestier, FCPI, déficit foncier
- Mise en œuvre complète avec vous
- Appel de 45 minutes avec votre conseiller en investissements financiers dédié
- Fichier Excel détaillé et chiffré
- Souscription déléguée (≃ 10h économisées)
- Accompagnement 1:1
- Accès à des produits financiers exclusifs de défiscalisation
- Opportunités d'investissement exclusives avec Crédit Lombard
- Accès aux Assurances-Vie Luxembourgeoises
- Produits et solutions d'investissements à l'étranger
Économisez jusqu'à 3 200€/an de frais
Suivi et ajustement annuel de votre patrimoine
Suivi complet avec conseiller
Accompagnement annuel avec votre conseiller pour optimiser et adapter votre stratégie d'investissement.
1 appel de suivi annuel
2 appels de suivi par an
- Appel de suivi de 45 minutes avec votre conseiller CIF
- Analyse de la performance de vos investissements
- Optimisations et arbitrages recommandés
- Adaptation de la stratégie selon vos changements de vie
- Prise en compte des nouveaux objectifs
- Ajustement en cas d'héritage, projet immobilier, augmentation...
- Fichier de suivi complet avec setup inclus
- Vision claire de votre patrimoine
Questions fréquentes
Quelle différence entre Autonome et Mise en place ?
Autonome (149 €)
- ✅ Recommandations & plan d'action
- ✅ Simulateurs avancés
- ❌ Pas d'appel avec un conseiller
- ❌ Pas d'ouverture de comptes
Clé en main (549 €)
- ✅ Tout ce qu'il y a dans Autonome
- ✅ Appel avec votre conseiller en investissements financiers dédié (45 min)
- ✅ Ouverture et paramétrage de vos comptes
- ✅ Souscription déléguée
- ✅ Accompagnement 1:1
Suis-je débutant ou investisseur expérimenté ?
Vous êtes débutant si :
- Vous n'avez jamais investi (ou moins de 5 000€)
- Pas de PEA, Assurance-Vie ou CTO ouvert
- Épargne uniquement sur Livret A/LDDS
- Vous ne connaissez pas les ETF
Vous êtes investisseur si :
- Déjà des placements (à partir de 5 000€)
- Comptes d'investissement ouverts
- Vous connaissez votre allocation
- Vous voulez optimiser votre stratégie
Puis-je upgrader l'Audit vers l'Optimisation complète ?
Oui ! Vous pouvez upgrader de l'Audit vers l'Optimisation complète.
- Les 349 € de l'Audit sont entièrement déduits du prix final
- Vous ne payez donc que 500 € au lieu de 849 €
👉 Notre garantie : aucun double paiement, ce que vous avez déjà réglé est toujours pris en compte.
Combien de temps pour la mise en place clé en main ?
La mise en place clé en main prend en moyenne 2 à 4 semaines, selon votre profil et votre réactivité :
- Semaine 1-2 : ouverture de tous vos comptes (≈ 10h gagnées)
- Semaine 2-3 : premiers investissements mis en place
- Semaine 3-4 : automatisations et ajustements finaux
👉 À chaque étape, vous êtes accompagné par un conseiller dédié pour vous guider et répondre à vos questions.
Avez-vous les accréditations nécessaires ?
INVESTISELECT SAS est immatriculée auprès de l'ORIAS sous le numéro 25000304 en tant que Courtier en Assurance (COA) et en tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF), activité régulée par l'AMF.
Quels sont les produits exclusifs de l'offre Optimisation ?
L'offre Optimisation de stratégie vous donne accès à des solutions premium habituellement réservées aux investisseurs fortunés :
- Produits de défiscalisation exclusifs : dispositifs avancés pour optimiser votre fiscalité
- Crédit Lombard : emprunter en utilisant votre portefeuille comme garantie pour investir ou financer des projets sans vendre vos actifs
- Assurances-Vie Luxembourgeoises : sécurité renforcée, diversification internationale, et avantages fiscaux
- Solutions d'investissement à l'étranger : accès à des marchés et opportunités internationales
👉 Ces produits sont particulièrement adaptés aux investisseurs avec un patrimoine existant souhaitant optimiser leur stratégie et accéder à des solutions sophistiquées.
Quelle est la différence entre les offres de suivi ?
Suivi complet avec conseiller (349 €/an ou 628 €/an)
- ✅ Fichier de suivi configuré pour vous
- ✅ Import de tous vos investissements
- ✅ Tableaux de bord personnalisés
- ✅ 1 ou 2 appels de 45 minutes par an avec votre conseiller CIF
- ✅ Optimisations et recommandations personnalisées
- ✅ Adaptation de votre stratégie selon vos changements de vie
👉 Le suivi complet est idéal si votre situation évolue (augmentation, changement de vie, héritage, projet immobilier...) et que vous souhaitez adapter votre stratégie en conséquence.
💡 Offre spéciale : -10% sur l'abonnement à 2 appels/an (628€ au lieu de 698€)
Que se passe-t-il lors d'un appel de suivi ?
Lors d'un appel de suivi de 45 minutes avec votre conseiller en investissements financiers :
- Analyse de performance : nous regardons ce qui a bien fonctionné ou moins bien dans votre portefeuille
- Changements de vie : nous prenons en compte vos évolutions (nouveaux objectifs, augmentation, changement de situation, héritage, projet immobilier...)
- Optimisations : nous identifions des opportunités d'arbitrages pour améliorer votre stratégie
- Recommandations : nous vous proposons des actions concrètes pour adapter votre stratégie d'investissement
👉 L'objectif est de s'assurer que votre stratégie d'investissement reste alignée avec votre situation et vos objectifs.
Vous trouvez que les offres sont trop chères ?
Chez Optivest, notre objectif est de rendre l’investissement aussi accessible que possible… et cela se reflète également dans nos honoraires ! Nous avons conçu un tableau comparatif pour vous offrir une vue plus claire et vous montrer où nous nous situons par rapport aux offres disponibles sur le marché.
