Optivest ou conseiller de gestion de patrimoine traditionnel ? Comparez-les !
Le comparatif des coûts
Conseiller en gestion de patrimoine
Optivest
Le faire par soi-même
Le temps gagné, c’est de l’argent dans vos projets !
2 à 5 h (en présentiel ou en visio)
Moins de 10 minutes en ligne
Manque de connaissance, recherche d’infos en ligne
Frais de gestion moyen d’une assurance-vie proposé
0,85%
0,55%
Je prends ce que mon banquier me propose 😞
Coût moyen des frais de gestion pour les supports d’investissement*
2,7%
0,9%
Commissions sur les placements immobiliers
1 à 10%
0,5 à 1%
Commission sur l’ouverture d’une Assurance-Vie
3%
0%
Droit d’entrée
3%
0%
Arbitrage
0,5% – 0,75%
0%
Commission de gestion OPVCM
0,75%
0%
Commission Unités de Compte (UC)
0,5%
0%
Commission Fonds Euros (FE)
0,3% – 1%
0%
Conseil sur opération patrimoniale
200 à 500 € / heure
24,90 à 79,90 € / mois
Accompagnement patrimonial (suivi financier régulier de base)
500 à 3 000 € / an
ou
0,3%-2% / an sur le portefeuille géré
Inclus dans l’abonnement, pas de frais en plus
Recherche et analyse des produits d’investissement disponible
10h/mois
Instantané !
Réalisation d’un bilan patrimonial personnalisé complet
500 à 5 000 €
Gratuit !
Frais moyens pour 100 000 € investis sur 20 ans
50 000 €
18 000 €
🥇Les frais les moins chers du marché
*Les supports d’investissement désignent les produits financiers accessibles via un contrat d’assurance-vie, PEA, PER, Comptes-titres tels que les ETF, les fonds en euros et bien d’autres. Chacun de ces supports comporte ses propres frais de gestion, qui s’ajoutent aux frais de gestion spécifiques à votre assurance-vie.
Le comparatif des fonctionnalités
Conseiller en gestion de patrimoine
Optivest
Le faire par soi-même
Diagnostic patrimonial en ligne et gratuit
📞 Par téléphone
💻 En toute autonomie
Je ne sais pas comment faire
Accès à des graphes personnalisés
❌
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Génération d’une to-do liste claire et précise gratuite pour débuter sa stratégie
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Des explications et offres de réduction exclusives sur les produits financiers choisis pour son profil
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Ma situation financière et fiscale en un coup d’oeil
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Définition de son profil d’investisseur
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Des simulateurs complets à disposition pour évaluer sa situation et prendre les meilleures décisions
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Communauté d’investisseurs
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Échanges SMS illimités sur Whatsapp avec un coach financier, certifié AMF
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Partage des recommandations financières avec ses proches
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Aide à la souscription
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L'importance de minimiser ses frais ... une des raisons d'exister de Optivest
