Des plans adaptés à votre situation
Stratégie personnalisée, ouverture de comptes déléguée et accompagnement par un conseiller en investissements financiers certifié.
Choisissez votre accompagnement
Que vous débutiez ou que vous ayez déjà un portefeuille, nous avons l'offre adaptée à votre situation.
Ma Stratégie IA
Accédez à votre plan d'investissement complet généré par l'IA Optivest.
Paiement unique · Accès à vie
- ✓TODO list et plan d'action concret
- ✓Tableau de réallocation de votre patrimoine
- ✓Accès au chatbot IA avec 10 crédits inclus
- ✓Mise à jour des infos et relance d'analyse IA
Conseil Patrimonial
Ceux qui font vraiment fructifier leur patrimoine ont tous un point commun : un bon conseiller.
Minimum 249€ · Ex : 100k€ = 500€
- ✓Tout de Ma Stratégie IA
- ✓Rendez-vous dédié avec votre conseiller CIF/CGP
- ✓Bilan complet de votre situation patrimoniale
- ✓Déblocage de tous les produits exclusifs
- ✓Stratégie d'investissement personnalisée selon vos objectifs
- ✓Accompagnement jusqu'à la mise en œuvre
Gestion Patrimoniale Privée
Pour aller encore plus loin dans la construction de votre patrimoine.
Paiement unique
- ✓Tout du Conseil Patrimonial Privé
- ✓Accès Assurance-Vie Luxembourgeoise
- ✓Accès Crédit Lombard
- ✓Rapports de performance personnalisés
- ✓Suivi et reporting trimestriel détaillé
- ✓Réajustement stratégique semestriel
- ✓Priorité absolue sur les appels avec votre conseiller
Comparez nos offres en détail
Les deux offres avec accompagnement incluent un conseiller CIF certifié.
9,99€
0,5% · min 249€
2 999€
Tout ce que vous devez savoir
Quelle est la différence entre les offres ?
Ma Stratégie IA (9,99€ ou 29,99€) : Accédez à votre plan d'action concret, tableau de réallocation, chatbot IA (10 crédits inclus) et mises à jour d'analyse. Paiement unique, accès à vie.
Conseil Patrimonial (0,5% + min 249€) : Rendez-vous avec conseiller CIF/CGP, analyse complète, déblocage produits exclusifs, et accompagnement conseil en tête-à-tête jusqu'à la mise en œuvre.
Gestion Patrimoniale Privée (2 999€) : Tout ce qui est dans Conseil Patrimonial, plus suivi trimestriel avec rapports détaillés et réajustements stratégiques semestriels. Pour les investisseurs qui veulent aller plus loin.
Combien de temps prend une mise en place ?
Conseil Patrimonial : Rendez-vous initial dans les 48h maximum, puis on met tout progressivement en place à votre rythme. Généralement 2 à 6 semaines selon vos préférences.
Gestion Patrimoniale Privée : Même timing, mais avec des rapports détaillés pour tracker la progression trimestriellement.
Êtes-vous réglementés ?
Oui. INVESTISELECT SAS est immatriculée auprès de l'ORIAS sous le numéro 25000304 en tant que Courtier en Assurance (COA) et Conseiller en Investissements Financiers (CIF), activité régulée par l'AMF.
Comment fonctionne le tarif 0,5% du patrimoine financier total ?
Notre offre Conseil Patrimonial est basée sur le patrimoine financier total. Vous payez une seule fois 0,5% du total de votre patrimoine financier, avec un minimum de 249€.
Par exemple, pour 100 000€ de patrimoine financier total, c'est 500€ paiement unique. C'est équitable, transparent, et nous allons à votre rythme. Aucun frais supplémentaire après.
Puis-je payer en plusieurs fois ?
Oui, toutes nos offres payantes sont disponibles en 3× sans frais. Le premier paiement est prélevé immédiatement, les deux suivants à 30 et 60 jours.
Est-ce qu'il y a des frais récurrents ou cachés ?
Non. Tous nos accompagnements sont basés sur un paiement unique et définitif. Pas d'abonnement mensuel, pas de frais annuels cachés, rien. Vous payez une seule fois et c'est terminé.
Pourquoi passer à la Gestion Patrimoniale Privée ?
L'offre Gestion Patrimoniale Privée est idéale si vous souhaitez :
- Un suivi régulier avec rapports détaillés chaque trimestre
- Des ajustements stratégiques adaptés à l'évolution du marché
- Une priorité absolue auprès de votre conseiller
- Une relation d'accompagnement sans limite de durée
Que veut dire un rendement cible de +10%/an ?
Ce chiffre correspond au rendement annuel visé pour des profils dynamiques, avec un horizon de placement long terme et prêts à accepter un niveau de risque élevé.
Il s'agit d'un objectif, pas d'une garantie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Prêt à faire fructifier votre patrimoine ?
Commencez par votre diagnostic patrimonial gratuit en 10 minutes.
Régulé AMF · Immatriculé ORIAS n°25000304 · Paiement unique, sans engagement
Vous trouvez que les offres sont trop chères ?
Chez Optivest, notre objectif est de rendre l’investissement aussi accessible que possible… et cela se reflète également dans nos honoraires ! Nous avons conçu un tableau comparatif pour vous offrir une vue plus claire et vous montrer où nous nous situons par rapport aux offres disponibles sur le marché.
