Meilleur cabinet gestion de patrimoine en 2026 Paris
Le choix d’un cabinet en gestion de patrimoine peut être la meilleure ou la pire décision financière de votre vie. Vous avez donc bien raison de vous renseigner !
Dans ce comparatif, nous avons choisi de vous présenter les meilleurs cabinets de Paris et de vous guider pour faire le bon choix. Voici un résumé rapide de notre analyse :
• Optivest est le meilleur cabinet en gestion de patrimoine à Paris pour les petits et moyens patrimoines (entre 0 € et 1 M€).
• Influence Patrimoine est le meilleur cabinet indépendant de Paris pour les patrimoines supérieurs à 1 M€.
• Cheval Blanc Patrimoine est le meilleur cabinet non indépendant pour les patrimoines supérieurs à 1 M€.
• Capl Conseil est le meilleur cabinet non indépendant pour les entrepreneurs et le placement de trésorerie
| Cabinet | Avis | Type de conseil | Frais | Investissements | Profil idéal |
|---|---|---|---|---|---|
| Optivest #1 | ⭐ 5/5 | Hybride | 549€ (299€ -26 ans) Frais produits ~0,5% |
ETF, PEA, AV, CTO Bitcoin, Or Pas de PE / structurés |
Jeunes actifs, cadres < 1M€ 100% en ligne |
| Influence Patrimoine #2 | ⭐ 4,9/5 | Indépendant | 1er RDV gratuit Honoraires |
AV, PER Fiscalité Défiscalisation |
Patrimoines constitués Accompagnement humain |
| Cheval Blanc Patrimoine #3 | ⭐ 4,4/5 | Non indépendant | RDV gratuit Commissions AV ~0,96% |
AV, PER Private Equity Immobilier |
Patrimoines élevés Suivi long terme |
| Serenitys #4 | ⭐ ~5/5 | Indépendant | RDV gratuit Honoraires |
Placements Fiscalité Retraite, immo |
Vision globale Interlocuteur dédié |
| Cabinet Mazarin #5 | ⭐ 5/5 | Non indépendant | RDV gratuit Honoraires / comm. |
AV, retraite Fiscalité Immo |
Particuliers & pros Suivi personnalisé |
| Expertalys #6 | ⭐ 5/5 | Non indépendant | Frais élevés Entrée jusqu’à 12,5% Conseil 360€/h |
AV, fiscalité Immo, retraite Transmission |
Dossiers complexes Budget élevé |
| CAPL Conseil #7 | ⭐ 5/5 | Non indépendant | RDV gratuit Honoraires / comm. |
AV, retraite Fiscalité Immo |
Accompagnement global Interlocuteur dédié |
| Orionis Finance #8 | ⭐ 4,9/5 | Non indépendant | RDV gratuit Honoraires / comm. |
AV, fiscalité Immo Placements |
Relation de proximité Suivi humain |
| Auguste Patrimoine #9 | ⭐ 5/5 | Non indépendant | RDV gratuit Honoraires / comm. |
AV, structurés Fiscalité Immo |
Dirigeants & cadres Sur-mesure |
| Quori Patrimoine #10 | ⭐ 5/5 | Indépendant | RDV gratuit Honoraires |
AV, fiscalité Immo Placements |
Suivi personnalisé Structuration patrimoniale |
Les cabinets parisiens les plus recommandés et les mieux notés :
1 - Optivest
Optivest est une plateforme digitale de gestion de patrimoine, accessible à partir de 149€, offrant un accompagnement personnalisé pour optimiser vos finances et votre avenir, grâce à des recommandations fondées sur un algorithme adapté à votre profil et vos objectifs. optivest.fr
Avis clients (Google avis) : 5/5 sur Google avis.
- Type de conseil : hybride, 80% de la rémunération se fait via des honoraires le reste en bonus d’ouverture de compte permettant de diminuer le coût pour le client sans impacter ses investissements
Frais : Optivest recommande les contrats les moins chers du marché (PEA, AV avec à0,5% de frais de gestion sur UC & PER avec 0,5% de frais de gestion sur UC). La fait payer un frai de construction et mise en palce de votre stratégie pour 549€ rien de plus rien de moins (299€ si vous avez moins de 26ans).
- Type d’investissement recommandé : PEA, compte titre, ETF, Bitcoin, Or , SCPI enAV etc.. La société ne propose jamais de produits structuré ou de Private Equity des produits avec beaucoup trop de frais
Pour qui ? : pour les jeunes actifs, les cadres ou les futurs retraité avec des patrimoines inférieurs à 1 million d’euros qui cherchent une stratégie clé en main et mise en place très rapidement (-1 semaine)
Accessibilité : service disponible partout en France, sans contraintes géographiques ni démarches physiques
- Adresse : 4 rue d’arras, Paris 75005
Téléphone : 07 69 24 99 25
2 - Influence Patrimoine
Influence Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant spécialisé dans l’accompagnement global et personnalisé de ses clients sur le long terme. Fondé en 2013, le cabinet met l’accent sur la relation humaine, la pédagogie et la construction de stratégies patrimoniales cohérentes et durables. Il est dirigé par Jérémie Smatti, gestionnaire de patrimoine expérimenté, issu des univers bancaire et assurantiel
Avis clients (Google avis) : 4,9/5 sur Google, avec des retours très positifs sur l’écoute, la pédagogie et la qualité de l’accompagnement.
- Type de conseil : indépendant
Frais : 1 er rendez-vous patrimonial gratuit puis honoraires (pas d’information sur les montants)
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant assurance-vie, PER, optimisation fiscale, solutions de défiscalisation et accompagnement à long terme selon le profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement humain et personnalisé, avec un interlocuteur en présentiel, et une vision globale du patrimoine (placements, fiscalité, transmission). Plutôt adapté à des patrimoines déjà constitués.
Adresse : 5 rue Léopold Robert, 75014 Paris
Téléphone : 09 81 94 88 08
3 - Cheval Blanc Patrimoine
Cheval Blanc Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine orienté vers un accompagnement patrimonial structuré et haut de gamme. Le cabinet propose une approche globale mêlant stratégie financière, fiscale et successorale, avec une sélection de solutions via un réseau de partenaires. Il est animé par une équipe de conseillers en gestion de patrimoine expérimentés.
Avis clients (Google avis) : environ 4,4/5, avec des retours positifs sur la qualité du suivi et l’accompagnement personnalisé.
Type de conseil : conseil en gestion de patrimoine avec architecture ouverte et sélection de solutions partenaires. Non indépendant.
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert, puis honoraires et commissions selon les solutions mises en place (détails précisés contractuellement). Assurance-vie à 0,96% en frais de gestion vs 0,5% pour les meilleurs contrats du marché
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant assurance-vie, PER, Private Equity, placements financiers diversifiés, optimisation fiscale et immobilier patrimonial.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement global et structuré sur le long terme (placements, fiscalité, transmission, immobilier), généralement adapté à des patrimoines déjà constitués.
Adresse : 156 avenue Victor Hugo, 75016 Paris
Téléphone : 01 85 08 40 84
4 - Serenitys
Serenitys Patrimoine est un cabinet de conseil et d’ingénierie patrimoniale spécialisé dans l’accompagnement sur mesure et l’analyse globale des situations patrimoniales. Le cabinet privilégie une approche personnalisée, centrée sur les objectifs de vie et le suivi dans le temps. Il est animé par une équipe de professionnels expérimentés issus de la finance et de la gestion de patrimoine.
Avis clients : environ 5/5 , avec des retours positifs sur l’écoute, la disponibilité et la qualité des recommandations.
Type de conseil : indépendant, avec une approche orientée conseil et ingénierie patrimoniale.
Frais : premier rendez-vous patrimonial généralement offert, puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant placements financiers, optimisation fiscale, retraite, immobilier, protection sociale et solutions adaptées au profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement humain et structuré, avec un interlocuteur dédié, pour piloter l’ensemble de leur patrimoine (placements, fiscalité, transmission).
Adresse : 15 rue Arsène Houssaye, 75008 Paris
Téléphone : 01 77 35 04 17
5 - Cabinet Mazarin
Cabinet Mazarin est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant spécialisé dans l’accompagnement global et sur mesure des particuliers et des professionnels. Le cabinet adopte une approche centrée sur les projets de vie, avec une analyse patrimoniale approfondie et un suivi dans la durée. Il s’appuie sur une équipe de conseillers expérimentés, orientés conseil et pédagogie.
Avis clients Google : 5/5. excellente réputation en ligne, avec de nombreux retours positifs sur l’écoute, la disponibilité et la qualité de l’accompagnement.
Type de conseil : non-indépendant.
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert, puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (détails précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant optimisation fiscale, assurance-vie, retraite, placements financiers et immobilier selon le profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement personnalisé avec un interlocuteur dédié pour structurer, développer et transmettre leur patrimoine.
Adresse : 61 avenue Verdier, 92120 Montrouge
Téléphone : 01 40 84 01 96
6 - Expertalys
EXPERTALYS est un cabinet de gestion de patrimoine et d’ingénierie patrimoniale spécialisé dans l’accompagnement global des particuliers et des professionnels. Le cabinet adopte une approche sur mesure, centrée sur l’analyse approfondie des situations personnelles et la construction de stratégies patrimoniales durables. Il est dirigé par Alexandra Nabet, conseillère en gestion de patrimoine disposant de plus de 20 ans d’expérience.
Avis clients (avis Google) : 5/5, excellente réputation en ligne, avec des avis très positifs sur l’écoute, la pédagogie et la qualité du conseil.
Type de conseil : non-indépendant.
Frais : Les frais d’entrée peuvent aller jusqu’à 12,5 % sur les placements financiers classiques, 6 % sur les dispositifs de défiscalisation et 30 % sur certaines solutions de prévoyance, avec des frais pouvant aussi s’appliquer lors de versements complémentaires ou d’arbitrages. Des commissions de gestion annuelles sont également prélevées, généralement comprises entre 0,5 % et 1,5 %, et pouvant atteindre 5 % sur des supports plus complexes. C’est beaucoup !
Enfin, les missions de conseil et d’ingénierie patrimoniale peuvent être facturées à l’heure, à partir de 360 € TTC, ou 600 € TTC pour les dossiers urgents ou complexes.
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant optimisation fiscale, assurance-vie, placements financiers, immobilier, retraite et transmission.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement personnalisé avec un interlocuteur dédié pour structurer, développer et transmettre leur patrimoine.
Adresse : 17 boulevard Bourdon, 75004 Paris
Téléphone : 01 48 87 05 36
7 - CAPL conseil
CAPL Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine et de conseil en ingénierie patrimoniale qui accompagne les particuliers et les professionnels dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Il privilégie une approche personnalisée, adaptée aux objectifs de vie et aux situations fiscales de chaque client, avec un interlocuteur dédié tout au long du suivi.
Avis clients : 5/5, très bonne réputation en ligne avec des retours positifs sur l’écoute, la disponibilité et la pertinence des recommandations.
Type de conseil : non-indépendant.
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (détails précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : accompagnement patrimonial global incluant assurance-vie, optimisation fiscale, retraite, immobilier et placements financiers adaptés au profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement global, personnalisé et structuré avec un interlocuteur dédié pour piloter l’ensemble de leur patrimoine.
Adresse : 19 rue de la Bienfaisance, 75008 Paris
Téléphone : 01 42 65 90 48
8 - Orionis Finance
Orionis Finance est un cabinet de gestion de patrimoine à taille humaine spécialisé dans l’accompagnement global des particuliers et des professionnels. Le cabinet privilégie une relation de confiance durable et un conseil sur mesure, adapté aux objectifs patrimoniaux, financiers et immobiliers de chaque client.
Avis clients : 4,9/5, excellente réputation en ligne, avec des retours très positifs sur l’écoute, le professionnalisme et la qualité du suivi.
Type de conseil : non-indépendant
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert, puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant optimisation fiscale, assurance-vie, placements financiers, immobilier et solutions adaptées au profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement humain et structuré, avec un interlocuteur dédié pour piloter et développer leur patrimoine.
Adresse : 27 avenue Philippe Auguste, 75011 Paris
Téléphone : 06 20 34 44 04
9 - August Patrimoine
Auguste Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant spécialisé dans l’accompagnement global des particuliers et des dirigeants. Le cabinet propose une approche sur mesure visant à structurer, optimiser et valoriser le patrimoine sur le long terme, en combinant expertise financière, fiscale et patrimoniale.
Avis clients : 5/5, très bonne réputation en ligne, avec des retours positifs sur l’écoute, le professionnalisme et la clarté des conseils.
Type de conseil : non-indépendant, avec une architecture ouverte dans la sélection des solutions proposées.
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert, puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (détails précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant assurance-vie, placements financiers, produits structurés, optimisation fiscale, retraite et immobilier.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement personnalisé avec un interlocuteur dédié pour piloter et développer leur patrimoine.
Adresse : 95 boulevard Haussmann, 75008 Paris
Téléphone : communiqué lors de la prise de contact avec le cabinet
10 - Quori
Quori Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine qui accompagne les particuliers dans la structuration, l’optimisation et le pilotage de leur patrimoine financier et immobilier. Le cabinet adopte une approche personnalisée, fondée sur l’analyse globale de la situation et des objectifs de chaque client. Il est dirigé par Sonni Dedieu, fondateur du cabinet.
Avis clients : 5/5, excellente réputation en ligne, avec des avis très positifs sur l’écoute, la pédagogie et le professionnalisme.
Type de conseil : indépendant
Frais : premier rendez-vous patrimonial offert, puis honoraires et/ou commissions selon les solutions mises en place (précisés dans la lettre de mission).
Type d’investissements recommandés : stratégie patrimoniale globale incluant assurance-vie, optimisation fiscale, placements financiers, immobilier et solutions adaptées au profil du client.
Pour qui ? : clients recherchant un accompagnement personnalisé et structuré, avec un interlocuteur dédié pour piloter et sécuriser leur patrimoine.
Adresse : 56 rue de Londres, 75008 Paris
Téléphone : communiqué lors de la prise de contact avec le cabinet
Comment trouver le meilleur conseiller en investissement à Paris ?
1. Les produits proposés
Analysez la diversité et la cohérence des solutions recommandées (assurance-vie, PEA, PER, immobilier, etc.) et vérifiez qu’elles sont adaptées à votre situation, et non poussées pour des raisons commerciales. Vérifiez aussi que le conseiller propose ce que vous cherchez (Private Equity, Assurance-vie luxembourgeoise)
2. Le type de conseil (indépendant ou non)
Un conseiller véritablement indépendant ne perçoit aucune rétro-commission sur les produits recommandés.
Attention : certains cabinets se déclarent “indépendants” uniquement parce qu’ils ne commercialisent pas leurs propres produits, tout en percevant des commissions de partenaires. Cette pratique est trompeuse (et parfois non conforme), mais malheureusement encore fréquente.
3. Les frais appliqués
Vérifiez l’ensemble des frais : honoraires de conseil, frais d’entrée, frais de gestion, commissions, frais d’arbitrage. Une bonne transparence est indispensable avant toute décision. Ils sont toujours présentés dans le DER (document d’entrée en relation). Si ce n’est pas le cas ou que ce n’est pas détaillé, fuyez !
4. Les avis clients
Les avis (notamment Google) donnent une indication utile sur la qualité de l’accompagnement, la pédagogie et le suivi dans le temps. Ils ne font pas tout, mais constituent un bon signal de départ.
5. Le premier ressenti avec le conseiller
Le “feeling” est clé : clarté des explications, capacité d’écoute, pédagogie et absence de pression commerciale sont souvent révélateurs de la qualité du futur accompagnement.
6. Le cadre réglementaire
Le cabinet doit impérativement être :
enregistré à l’ORIAS
transparent sur son statut et ses rémunérations
en mesure de vous faire signer au minimum trois documents obligatoires :
le Document d’Entrée en Relation (DER)
la lettre de mission
le document d’adéquation (vérifiant que les solutions proposées correspondent à votre profil)
Quel est le coût d'un gestionnaire de patrimoine à Paris ?
Les cabinets non indépendants
Vous ne payez généralement rien directement en honoraires. En revanche, la rémunération du cabinet est intégrée aux produits recommandés.
Concrètement, vous payez via des frais en pourcentage sur les montants investis :
en moyenne ~2 % de frais à l’entrée,
puis ~1 % par an en frais récurrents.
👉 Et ce sont ici les cabinets les plus compétitifs ; certains pratiquent des niveaux de frais bien plus élevés.
Les cabinets indépendants
La rémunération est claire, affichée et contractualisée sous forme d’honoraires.
Vous savez exactement ce que vous payez pour le conseil, indépendamment des produits choisis.
Les écarts peuvent toutefois être importants :
une plateforme 100 % en ligne comme Optivest reste très abordable,
tandis que certains cabinets facturent 3 000 à 4 000 € (ou plus) pour la construction et la mise en place d’une stratégie patrimoniale.
👉 L’avantage : des recommandations théoriquement non biaisées par les rétro-commissions.
👉 Le point de vigilance : comparer le prix du conseil à la valeur réelle apportée.
Qui a besoin d'un gestionnaire de patrimoine ?
Vous avez intérêt à faire appel à un conseiller si :
vous n’avez ni le temps ni l’envie de gérer vos finances personnelles,
vous souhaitez accéder à des produits difficilement accessibles seul (crédit lombard, assurance-vie luxembourgeoise, etc.),
vous avez un minimum à investir (par exemple 100 € par mois),
vous avez un horizon d’investissement supérieur à 3 ans,
vous recherchez une stratégie structurée et cohérente plutôt que des décisions ponctuelles.
Vous n’en avez probablement pas besoin si :
vous disposez déjà de solides connaissances en finance ou avez le temps et l’envie de les acquérir,
vous n’avez aucune capacité d’épargne ou d’investissement à ce stade,
vous préférez gérer seul vos placements, même au prix d’erreurs potentielles.
Quel est la différence entre un CGP et un CIF ?
Le terme CGP est un intitulé générique, non réglementé en tant que tel. Il désigne un professionnel qui accompagne ses clients sur l’ensemble des sujets patrimoniaux :
placements financiers (assurance-vie, PEA, PER, etc.)
immobilier
fiscalité
retraite
transmission et succession
Un CGP peut cumuler plusieurs statuts réglementés, dont celui de CIF, mais aussi IAS (assurance), IOBSP (crédit) ou parfois agent immobilier.
Autrement dit, CGP désigne le métier, pas le statut juridique.
Le CIF est un statut réglementé, strictement encadré par la loi.
Un CIF peut :
donner des conseils en investissements financiers (actions, obligations, OPCVM, ETF, produits structurés, etc.)
recommander des enveloppes financières (assurance-vie, PEA, PER)
être rémunéré par honoraires et/ou par rétro-commissions selon son modèle
Un CIF doit obligatoirement :
être immatriculé à l’ORIAS
être membre d’une association agréée par l’AMF
remettre et faire signer au client le Document d’Entrée en Relation (DER), la lettre de mission et le document d’adéquation
respecter des règles strictes de transparence et de conformité
En résumé
CGP correspond à l’intitulé du métier, large et non réglementé seul
CIF correspond à un statut légal précis, réglementé et contrôlé
Un CGP sérieux est presque toujours CIF, mais un CIF n’est pas nécessairement CGP au sens global, car il peut se limiter aux placements financiers.
Sources :
- Vérifications des enregistrements de chaque cabinet : Orias.fr
- Vérification des chiffres d’affaires : Pappers
- Sourcing des différents cabinets : Leaders League