Meilleur cabinet gestion de patrimoine en 2025 Marseille

Imaginez : vous habitez à Marseille, vous avez mis de côté une belle épargne et vous commencez à réfléchir à l’avenir. Retraite, immobilier, fiscalité… Vous tapez “cabinet de gestion de patrimoine à Marseille” et vous tombez sur une multitude d’acteurs : petits cabinets indépendants du centre-ville, conseillers rattachés à de grandes banques, family offices spécialisés.

Difficile de s’y retrouver : qui est vraiment compétent, qui est transparent sur ses frais, et surtout, lequel correspond à vos objectifs personnels ?

Dans ce guide, nous passons en revue les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine à Marseille en 2025, leurs forces, leurs limites et comment les choisir selon votre profil.

Comparatif des cabinets de gestion de patrimoine à Marseille (2025)

Tableau comparatif des cabinets de gestion de patrimoine à Marseille
Cabinet	Localisation	Services principaux	Modèle de frais (indicatif)	Spécificités	Site
Optivest	100% en ligne (clients à Marseille)	Diagnostic patrimonial, stratégie personnalisée, optimisation fiscale, mise en œuvre autonome ou déléguée	Frais réduits	Transparence des coûts, parcours digital, coaching offert pour les premiers inscrits	Visiter
Massalia Finance	Marseille (13006)	Gestion de patrimoine, placements financiers, investissement immobilier, ingénierie patrimoniale	Honoraires / commissions selon accompagnement	Cabinet créé en 2000 ; distinctions professionnelles récurrentes	Visiter
Avenir Patrimoine (Patrick Lietard)	Marseille (13008)	Conseil patrimonial, assurance-vie, solutions d’investissement, optimisation fiscale	Honoraires / commissions selon accompagnement	Dirigeant diplômé (Juriscampus) ; accompagnement à Marseille et national	Visiter
EJ Conseils	Marseille (13008)	Ingénierie patrimoniale, transmission d’entreprise, protection sociale, solutions de placement	Honoraires / commissions selon accompagnement	Approche globale et pluridisciplinaire ; expertise chef d’entreprise	Visiter
FIMEO Gestion Privée	Marseille	Conseil patrimonial & SCPI, optimisation fiscale, immobilier (Pinel, LMNP, etc.) ; agence immobilière intégrée	Honoraires / commissions selon accompagnement	Vision 360° : cabinet + agence immobilière	Visiter
Patrimoine SA	Marseille (13008) & Bandol (Var)	Conseil patrimonial, family office, accompagnement administratif/fiscal/social	Honoraires	Interlocuteur unique ; expérience annoncée de plusieurs décennies	Visiter
Framatong	Marseille (13008)	Ingénierie patrimoniale, prévoyance, gestion financière, immobilier	Honoraires / commissions selon accompagnement	Cabinet familial, accompagnement « au cas par cas »	Visiter

1 - Optivest

Optivest est une plateforme digitale de gestion de patrimoine, accessible à partir de 298,80 € par an, offrant un accompagnement personnalisé pour optimiser vos finances et votre avenir, grâce à des recommandations fondées sur un algorithme adapté à votre profil et vos objectifs. optivest.fr

Avis clients : 5/5 sur Google avis.
Frais : Optivest recommande les contrats les moins chers du marché (PEA, AV avec à0,5% de frais de gestion sur UC & PER avec 0,5% de frais de gestion sur UC). La fait payer un frai de construction et mise en palce de votre stratégie pour 549€ rien de plus rien de moins (299€ si vous avez moins de 26ans).
Type d’investissement recommandé : PEA, compte titre, ETF, Bitcoin, Or , SCPI enAV etc.. La société ne propose jamais de produits structuré ou de Private Equity des produits avec beaucoup trop de frais
Pour qui ? : pour les jeunes actifs, les cadres ou les futurs retraité avec des patrimoines inférieurs à 1 million d’euros qui cherchent une stratégie clé en main et mise en place très rapidement (-1 semaine)
Accessibilité : service disponible partout en France, sans contraintes géographiques ni démarches physiques

2 - Massalia Finance

Massalia Finance est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine créé à Marseille en 2000. Il accompagne aujourd’hui plus de 800 familles avec une approche humaine et personnalisée, combinant ingénierie patrimoniale, optimisation fiscale, placements financiers et investissements immobiliers. Réputé régionalement, il figure parmi les cabinets « incontournables » selon Décideurs Magazine pour les années 2022 à 2024.

Avis clients : 5/5 sur les avis Google
Frais : modèle basé sur des commissions. La société se rémunère sur le montant que vous placez. En moyenne 1% de l’argent placé soit 1k€ pour 100k€ de placé. Peut monté beaucoup plus haut pour des investissements immobiliers.
Type d’investissement recommandé : défiscalisation immobilière, assurance-vie, PER, produits structurés ou Private Equity.
Pour qui ? : pour les clients avec au moins 200k€ de patrimoine qui cherchent à rencontrer leur interlocuteur en physique et qui cherchent un accompagnement global (transmission, placements etc..)

3 - Avenir Patrimoine (Patrick Lietard)

Avenir Patrimoine, dirigé par Patrick Lietard, accompagne ses clients depuis plus de 12 ans à Marseille et partout en France. Titulaire d’un Master 1 en conseil en gestion de patrimoine obtenu à Juriscampus à Toulouse, il propose un accompagnement sur mesure, basé sur un audit patrimonial précis, des solutions diversifiées (assurance-vie, SCPI, PEA, défiscalisation) et un suivi régulier.

Avis clients : 5/5 sur les avis Google
Frais : information non précisée publiquement ; modèle commun de cabinets CGP (honoraires ou commissions selon prestation) semble probable
Pour qui ? : particuliers ou entreprises cherchant un conseil patrimonial complet, de la défiscalisation à la retraite, avec un interlocuteur unique à l’écoute de leurs besoins
Expertise & Certification : Master 1 en gestion de patrimoine (Juriscampus Toulouse), inscrit à l’ORIAS en tant que conseiller en investissements financiers (CIF), courtier en assurance (COA), et intermédiaire en opérations bancaires (COBSP)
Suivi & accompagnement : audit patrimonial, préconisations personnalisées, mise en place des solutions, suivi annuel avec bilans et accompagnement fiscal continu

4 - Fimeo Gestion Privée

FIMEO Gestion Privée est un cabinet marseillais basé au 19 impasse Toche (13008), associant gestion de patrimoine et agence immobilière pour offrir un accompagnement 360° personnalisé. Indépendant, il propose des solutions élaborées en toute transparence, sans lien avec une banque ou un assureur, pour répondre aux besoins patrimoniaux et immobiliers de chaque client.

Avis clients : note Google de 5/5 selon certains classements, signe d’un niveau élevé de satisfaction, bien que peu de témoignages détaillés soient publiés en ligne
Investissements recommandés : vaste gamme de solutions incluant immobilier défiscalisant (Pinel, LMNP, Malraux, monuments historiques, déficit foncier, nue-propriété, SCPI), assurance-vie (France et Luxembourg), placements financiers (PEA, produits structurés, Private Equity), préparation à la retraite et transmission patrimoniale
Frais : transparence revendiquée ; cabinet indépendant sans affiliation, mais modèle tarifaire spécifique (honoraires, commissions ou mixte) non détaillé publiquement
Pour qui ? : idéal pour des clients souhaitant une approche globale intégrant patrimoine et immobilier, sans seuil patrimonial minimum, avec un unique interlocuteur maîtrisant tous les volets autour d’une stratégie sur mesure et transparente

5 - Patrimoine SA

Patrimoine SA est un family office fondé par la famille Billod, présent à Marseille et à Bandol. Fort de plus de 70 ans d’expérience, il propose un accompagnement global et haut de gamme, couvrant à la fois le conseil financier, fiscal, social et patrimonial, avec un interlocuteur unique pour simplifier la gestion du patrimoine.

Avis clients : note de 4,7/5 sur Google, les clients soulignent la compétence et le sérieux de l’accompagnement
Investissements recommandés : placements financiers diversifiés, assurance-vie, immobilier, solutions de transmission patrimoniale et optimisation fiscale
Frais : modèle basé sur des honoraires ; la tarification est adaptée à chaque situation, reflétant l’approche personnalisée et premium du cabinet
Pour qui ? : destiné aux familles et aux chefs d’entreprise recherchant un accompagnement global de long terme, avec un suivi rapproché et une relation de confiance

6 - Framatong

Framatong est un cabinet familial de gestion de patrimoine basé à Marseille. Il se distingue par une approche sur mesure, en accompagnant ses clients sur toutes les dimensions de leur patrimoine : retraite, placements financiers, immobilier, fiscalité et transmission. Le cabinet revendique une indépendance totale et un suivi au cas par cas.

Avis clients : peu d’avis accessibles en ligne, mais réputation locale de proximité et d’accompagnement personnalisé
Investissements recommandés : assurance-vie, immobilier locatif, défiscalisation (Pinel, SCPI, démembrement), placements financiers diversifiés et préparation à la retraite
Frais : modèle basé sur honoraires et commissions, selon les solutions mises en place et le profil du client
Pour qui ? : idéal pour les familles et les particuliers qui veulent un accompagnement de proximité, centré sur la relation humaine et une vision patrimoniale globale

7 - Nouvelles Rives Patrimoine

Nouvelles Rives Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine basé dans le 6e arrondissement de Marseille. Indépendant, il propose un accompagnement global et sur mesure, couvrant l’ensemble des aspects patrimoniaux pour les particuliers et les professionnels, avec un suivi de proximité.

Avis clients : peu d’avis publics, mais réputation locale de sérieux et d’accompagnement individualisé
Investissements recommandés : assurance-vie, immobilier locatif, solutions fiscales (Pinel, SCPI), préparation à la retraite
Frais : modèle basé sur honoraires et commissions selon la nature des placements
Pour qui ? : idéal pour des particuliers recherchant une relation de proximité et un accompagnement global dans Marseille intra-muros

8 - Sefima

Sefima est un cabinet de gestion de patrimoine installé dans le 16e arrondissement de Marseille. Il propose des services personnalisés allant de l’optimisation fiscale à l’investissement immobilier, avec une expertise adaptée à une clientèle variée, des jeunes actifs aux chefs d’entreprise.

Avis clients : avis globalement positifs en ligne, soulignant l’écoute et la compétence de l’équipe
Investissements recommandés : immobilier défiscalisant, assurance-vie, placements financiers diversifiés, solutions de transmission
Frais : honoraires et commissions selon l’accompagnement mis en place
Pour qui ? : adapté aux investisseurs souhaitant combiner défiscalisation et diversification de leur patrimoine, avec un accompagnement de proximité

9 - AGM Consulting

AGM Consulting est un cabinet situé dans le 1er arrondissement de Marseille. Spécialisé dans le conseil patrimonial et la stratégie d’investissement, il met en place des solutions sur mesure pour préparer la retraite, transmettre un patrimoine ou optimiser la fiscalité.

Avis clients : avis Google positifs, clients satisfaits de la disponibilité et de la pédagogie
Investissements recommandés : assurance-vie, immobilier locatif, PER, SCPI, transmission patrimoniale
Frais : commissions sur encours ou honoraires selon les solutions retenues
Pour qui ? : conçu pour des clients recherchant un accompagnement stratégique clair, avec un suivi régulier et personnalisé

10 - MEFFRE Patrimoine

MEFFRE Patrimoine, implanté dans le 14e arrondissement de Marseille, met à disposition un catalogue de plus de 1 800 programmes immobiliers. Son offre couvre aussi bien les investissements défiscalisants que la préparation à la retraite et l’accompagnement en succession.

Avis clients : bonne réputation locale pour la diversité de l’offre immobilière et l’écoute des conseillers
Investissements recommandés : immobilier neuf ou ancien, dispositifs fiscaux (Pinel, LMNP), assurance-vie, PER
Frais : rémunération basée principalement sur des commissions liées aux produits distribués
Pour qui ? : adapté aux investisseurs cherchant un large choix d’opportunités immobilières et souhaitant être accompagnés dans la mise en place de solutions fiscales et retraite

Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Un cabinet de gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les entrepreneurs dans la valorisation et la protection de leurs actifs. Son rôle est d’analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale d’un client, puis de proposer une stratégie adaptée à ses objectifs de vie.

Ses domaines d’intervention

Placements financiers (assurance-vie, PEA, fonds…)
Investissement immobilier (locatif, SCPI, défiscalisation)
Transmission familiale et successorale
Optimisation fiscale et stratégies d’épargne
Préparation de la retraite et prévoyance
Gestion de fortune pour les patrimoines importants

Les différents profils de cabinets

Cabinets généralistes : couvrent l’ensemble des besoins patrimoniaux
Cabinets spécialisés : axés sur un domaine particulier comme l’immobilier, la fiscalité ou la gestion de fortune
Tous proposent un conseil sur mesure, ajusté au profil du client

Quel est le rôle concret d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

1. Réaliser un audit patrimonial

Étude des revenus, de la composition familiale, des placements existants et des objectifs de long terme.

2. Élaborer une stratégie personnalisée

Recommandations adaptées en matière de fiscalité, de placements et de transmission, intégrant les aspects financiers, immobiliers et juridiques.

3. Proposer des solutions d’investissement

Produits financiers (assurance-vie, épargne retraite, fonds…)
Stratégies immobilières (investissement locatif, SCPI, résidence principale optimisée)

4. Gérer les risques

Diversification des actifs pour limiter l’exposition aux fluctuations des marchés.

5. Assurer un suivi régulier

Ajustement des conseils en fonction de la législation, des marchés et de la situation personnelle du client.

🎯 Objectif final : faire croître, sécuriser et transmettre le patrimoine, avec un accompagnement professionnel et continu.

Pourquoi consulter un cabinet de gestion de patrimoine ?

Expertise multidisciplinaire : finance, droit, fiscalité et immobilier
Vision globale : stratégie cohérente pour l’ensemble du patrimoine
Gain de temps : externaliser la recherche et bénéficier de conseils structurés
Indépendance : un conseiller indépendant propose tout le marché
Adaptabilité : anticipation des changements fiscaux et ajustements réguliers
Sécurité : solutions conformes aux normes légales et adaptées à l’économie

Cabinet indépendant vs banque privée : quelles différences ?

Conseiller indépendant

N’appartient à aucune banque, donc liberté totale dans les produits recommandés
Large éventail d’options (fonds, contrats d’assurance, solutions fiscales)
Relation de confiance et suivi individualisé dans le temps

Banque privée

Liée à un établissement bancaire, avec priorité donnée aux produits maison
Choix plus limité et moins flexible

👉 Pour obtenir des conseils objectifs et adaptés, l’indépendance reste souvent un atout majeur.

Comment bien sélectionner son cabinet de gestion de patrimoine ?

Compétences et certifications : vérifier les habilitations (CIF, CNCGP)
Structure : taille du cabinet, nombre de collaborateurs, spécialités proposées
Mode de rémunération : transparence sur les honoraires et commissions
Réputation : consulter les avis clients et témoignages
Affinité humaine : la relation de confiance est déterminante pour un suivi efficace

En résumé : les points forts à retenir pour bien gérer votre patrimoine

La gestion patrimoniale est une approche globale (financière, immobilière, fiscale et juridique) qui vise à optimiser et faire fructifier vos biens en fonction de vos objectifs (préparation de la retraite, projets personnels, transmission...). Chaque patrimoine étant unique, il est recommandé de bénéficier d’un accompagnement personnalisé.

Un cabinet de gestion de patrimoine vous apporte une expertise pluridisciplinaire et un suivi sur mesure, en vous proposant des solutions d’investissement adaptées à votre profil et à vos priorités.

Le choix d’un cabinet doit reposer sur plusieurs critères essentiels :

Indépendance dans le conseil
Qualifications et certifications (CIF, adhésion CNCGP...)
Transparence sur les frais et la rémunération
Réputation et avis clients
Relation humaine et qualité du suivi

En 2025, la gestion de patrimoine évolue avec son temps : intégration des critères ISR (investissement socialement responsable), adaptation aux nouvelles lois fiscales, diversification vers des classes d’actifs innovantes. Les cabinets les plus dynamiques se distinguent et sont parfois récompensés (par exemple avec un trophée du meilleur cabinet de gestion de patrimoine).

Enfin, un conseiller compétent vous permet de prendre les bonnes décisions pour votre avenir financier. Son rôle est de vous aider à éviter les erreurs, à sécuriser vos actifs et à faire croître votre patrimoine sur le long terme. C’est une garantie de protection pour vos proches et de prospérité durable pour votre patrimoine.

Sources :

Vérifications des enregistrements de chaque cabinet : Orias.fr
Vérification des chiffres d’affaires : Pappers
Sourcing des différents cabinets : Leaders League