Meilleur cabinet gestion de patrimoine en 2025 en France
Vous cherchez le meilleur cabinet en gestion de patrimoine pour optimiser vos investissements, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine ? Cet article est fait pour vous ! Nous avons sélectionné les meilleurs cabinets de gestion en France, en analysant leurs expertises, leurs frais, et les avis clients.
Découvrez ci-dessous notre classement des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025, avec un tableau comparatif pour vous aider à trouver le meilleur cabinet selon vos besoins.
Tableau comparatif des meilleurs cabinets en gestion de patrimoine en 2025
| Rang | Cabinet | Spécialités | Tarifs estimés | Positionnement |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Optivest | 100% en ligne, conseil automatisé, petits patrimoines, optimisation fiscale, investissements responsables | Forfait faible (diagnostic gratuit, commissions réduites) | Accessible, digital, jeunes investisseurs, primo-épargnants |
| 2 | Agora Finance | Gestion de fortune, immobilier, produits financiers, transmission, ISR | 1% – 1,5% AUM | Haut de gamme, sur mesure, patrimoines élevés |
| 3 | Cyrus Conseil | Transmission, fiscalité, placements financiers, immobilier | 1% – 1,8% AUM | Particuliers fortunés, chefs d’entreprise, familles |
| 4 | Primonial | SCPI, assurance-vie, PEA, PER, immobilier | 1% – 2% AUM | Offre diversifiée, grands investisseurs, large gamme |
| 5 | Crystal Finance | Gestion internationale, fiscalité expatriés, solutions sur mesure | 1% – 1,7% AUM | Expatriés, chefs d’entreprise internationaux |
| 6 | Herez | Gestion privée, philanthropie, impact investing | 1% – 1,6% AUM | Familles fortunées, investisseurs à impact |
| 7 | Haussmann Patrimoine | Investissement immobilier, gestion du risque, SCPI, LMNP | 1% – 1,5% AUM | Investisseurs immobiliers, gestion de risque optimisée |
| 8 | Orea Capital | Conseil indépendant, produits ISR, gestion responsable | 1% – 1,4% AUM | Investisseurs responsables, placements alignés valeurs |
| 9 | Fidroit | Conseil pur, sans gestion de fonds, accompagnement pédagogique | Forfait horaire | Clients autonomes, recommandations uniquement |
| 10 | Pictet Wealth Management | Gestion de fortune ultra haut de gamme, international, excellence suisse | Sur mesure (très haut niveau) | Ultra-riches, clients internationaux |
| 11 | Cheval Blanc Patrimoine | Accompagnement 360°, immobilier, crédit, ingénierie patrimoniale | Non communiqué (forfait + commissions selon projet) | Entrepreneurs, familles fortunées, investisseurs immobiliers |
1 - Optivest
Présentation de l’entreprise
Optivest est un cabinet de gestion de patrimoine 100 % en ligne, basé à Paris, qui démocratise le conseil patrimonial pour les petits et moyens patrimoines. Grâce à son algorithme indépendant et son accompagnement digital, il propose une optimisation simple, rapide et transparente, accessible à tous.
Compétences et expertises
Optivest accompagne jeunes actifs, primo-investisseurs et familles avec une approche pédagogique :
Diagnostic patrimonial gratuit, analyse des contrats existants
Recommandations sur assurance-vie, PEA, PER, ETF, immobilier
Coaching financier personnalisé (offre premium)
Allocation diversifiée, optimisation fiscale, réduction des frais
Plateforme 100 % digitale, sans frais d’encours, avec abonnements accessibles
2 - Agora Finance
Présentation de l’entreprise
Agora Finance est un cabinet de gestion de patrimoine haut de gamme, basé à Paris, spécialisé dans la gestion de fortune, l’immobilier et la transmission patrimoniale. Récompensé par plusieurs distinctions, il accompagne une clientèle exigeante en France et à l’international avec une approche sur mesure et transparente.
Compétences et expertises
Agora Finance intervient auprès de particuliers fortunés, chefs d’entreprise et familles, avec une expertise pluridisciplinaire :
Gestion de fortune, diversification, contrats luxembourgeois
Optimisation fiscale, transmission, structuration patrimoniale
Investissement immobilier : SCPI, LMNP, immobilier direct
Stratégies ISR, obligations vertes, produits sur mesure
Accompagnement haut de gamme, sans rétrocommissions, avec frais autour de 1–1,5 % AUM
3 - Cyrus Conseil
Présentation de l’entreprise
Cyrus Conseil est l’un des leaders français du conseil en gestion de patrimoine, spécialisé dans l’accompagnement des particuliers fortunés et des chefs d’entreprise. Basé à Paris, il propose une approche sur mesure alliant conseil financier, fiscal et patrimonial, avec un fort accent sur la transmission.
Compétences et expertises
Cyrus Conseil intervient auprès d’une clientèle patrimoniale élevée avec des expertises variées :
Gestion de fortune, allocation multi-actifs, contrats haut de gamme
Optimisation fiscale, donation, transmission familiale et d’entreprise
Investissement immobilier, SCPI, private equity, impact investing
Accompagnement chef d’entreprise : rémunération, prévoyance, cession
Offre personnalisée, frais 1–1,8 % AUM, réseau national et international
4 - Primonial
Présentation de l’entreprise
Primonial est un acteur majeur de la gestion de patrimoine en France, reconnu pour son offre large et diversifiée en immobilier, placements financiers et solutions d’épargne. Basé à Paris, il accompagne particuliers, familles et investisseurs institutionnels avec une approche multi-produit.
Compétences et expertises
Primonial propose des solutions adaptées à différents profils patrimoniaux :
SCPI, immobilier direct, fonds immobiliers
Assurance-vie, PEA, PER, allocation multi-actifs
Solutions ISR et investissements responsables
Optimisation fiscale, préparation retraite, transmission
Offre complète, frais 1–2 % AUM, large réseau de distribution
5 - Crystal Finance
Présentation de l’entreprise
Crystal Finance est un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine international, notamment pour les expatriés, non-résidents et chefs d’entreprise. Basé à Paris, il offre un accompagnement sur mesure adapté aux enjeux fiscaux et patrimoniaux transfrontaliers.
Compétences et expertises
Crystal Finance intervient auprès de clients internationaux avec des solutions spécialisées :
Gestion patrimoniale et fiscale pour expatriés et non-résidents
Assurance-vie luxembourgeoise, contrats multi-devises
Investissement immobilier, placements financiers internationaux
Optimisation fiscale, transmission, structuration d’actifs
Conseil sur mesure, frais 1–1,7 % AUM, réseau mondial
6 - Herez Finance
Présentation de l’entreprise
Herez est un cabinet de gestion privée dédié aux familles fortunées, aux chefs d’entreprise et aux investisseurs souhaitant allier performance financière et impact sociétal. Basé à Paris, il se distingue par une approche humaine, tournée vers l’investissement responsable et la philanthropie.
Compétences et expertises
Herez accompagne ses clients avec une offre haut de gamme et engagée :
Gestion privée, allocation d’actifs, contrats luxembourgeois
Impact investing, philanthropie, investissement à impact social
Transmission patrimoniale, optimisation fiscale, family office
Solutions immobilières, SCPI, private equity
Conseil sur mesure, frais 1–1,6 % AUM, accompagnement personnalisé
7 - Haussmann Patrimoine
Présentation de l’entreprise
Haussmann Patrimoine est un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine et investissement immobilier, réputé pour son expertise en structuration patrimoniale et gestion du risque. Basé à Paris, il accompagne investisseurs et familles souhaitant diversifier et sécuriser leur patrimoine.
Compétences et expertises
Haussmann Patrimoine propose des solutions adaptées aux projets immobiliers et financiers :
Investissement immobilier : SCPI, LMNP, Pinel, Malraux
Gestion du risque et optimisation patrimoniale
Assurance-vie, PER, diversification financière
Optimisation fiscale, transmission, montage sur mesure
Conseil personnalisé, frais 1–1,5 % AUM, expertise immobilière reconnue
8 - Orea Capital
Présentation de l’entreprise
Orea Capital est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine, reconnu pour son engagement en investissement responsable et durable. Basé à Paris, il accompagne particuliers et familles souhaitant aligner performance financière et valeurs éthiques.
Compétences et expertises
Orea Capital propose une approche personnalisée et engagée :
Conseil indépendant, sans rétrocommissions
Investissements ISR, ESG, fonds responsables
Allocation d’actifs, assurance-vie, PEA, PER
Optimisation fiscale, préparation retraite, diversification
Frais 1–1,4 % AUM, accompagnement transparent et éthique
9 - Fidroit
Présentation de l’entreprise
Fidroit est un cabinet de conseil patrimonial unique, spécialisé dans le conseil pur sans commercialisation de produits financiers. Basé à Lyon, il accompagne les particuliers, familles et professionnels avec une approche pédagogique et indépendante.
Compétences et expertises
Fidroit apporte des analyses objectives et des recommandations sur :
Audit patrimonial, optimisation fiscale, structuration d’actifs
Analyse de contrats : assurance-vie, PEA, PER, immobilier
Transmission, donation, organisation familiale
Formation et accompagnement des conseillers en gestion de patrimoine
Facturation au forfait horaire, conseil indépendant sans gestion d’actifs
10 - Pictet Wealth Management
Présentation de l’entreprise
Pictet Wealth Management est une référence mondiale en gestion de fortune, spécialisée dans l’accompagnement des ultra-riches et des familles internationales. Basé à Genève, avec présence à Paris, il offre une gestion patrimoniale exclusive et hautement personnalisée.
Compétences et expertises
Pictet accompagne ses clients avec des solutions sur mesure :
Gestion de fortune internationale, multi-devises, multi-actifs
Private equity, hedge funds, investissements alternatifs
Optimisation fiscale internationale, structuration complexe
Family office, transmission patrimoniale, fondations familiales
Offre ultra haut de gamme, frais sur mesure, excellence suisse reconnue
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ?
Définition : Structure spécialisée dans la gestion des actifs de particuliers ou familles.
Rôle du conseiller : Étudier la situation financière, fiscale et familiale pour proposer des solutions personnalisées.
Domaines d’expertise :
Investissement financier
Immobilier
Gestion de fortune (pour patrimoines élevés)
Optimisation fiscale
Préparation à la retraite
Transmission de patrimoine
Types de cabinets :
Généralistes ou spécialisés (immobilier, gestion de fortune)
Conseils sur-mesure selon les besoins spécifiques du client
Public cible : Tous types de patrimoines, avec un accompagnement personnalisé.
Quel est le rôle d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
Audit de la situation :
Analyse de la valeur du patrimoine, des revenus, de la situation familiale et des objectifs.
Stratégie personnalisée :
Optimisation du patrimoine selon les objectifs du client.
Coordination des aspects financiers, immobiliers, juridiques et fiscaux.
Conseil en investissements :
Sélection de produits financiers adaptés (fonds, assurance-vie, épargne retraite…).
Conseils en immobilier locatif (achat, SCPI, résidence principale optimisée).
Gestion du risque : Diversification équilibrée des investissements.
Suivi et ajustement : Adaptation des recommandations selon l’évolution de la situation du client.
But : Faire prospérer et protéger le patrimoine sur le long terme avec un accompagnement expert et personnalisé.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine ?
Expertise diversifiée :
Spécialisation dans des domaines variés (finance, droit, fiscalité, immobilier).
Stratégie globale :
Définition d’une stratégie patrimoniale en fonction du profil et des objectifs du client.
Accompagnement personnalisé :
Gain de temps et prise de bonnes décisions pour le futur.
Vision extérieure et objective de la situation.
Indépendance :
Conseillers indépendants offrant des conseils impartiaux.
Pas de pression pour vendre des produits spécifiques (par exemple, un conseiller indépendant ne propose pas uniquement des produits maison).
Adaptation aux évolutions :
Veille sur la fiscalité et l’évolution des marchés pour ajuster la stratégie.
Sécurité et performance :
Conseils adaptés aux évolutions légales et économiques.
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant vs banque privée : quelles différences ?
Conseiller indépendant :
Agit en toute autonomie, sans lien avec une banque spécifique.
Recommande librement les solutions les plus adaptées du marché.
Plus de liberté dans le choix des investissements (large panel d’OPCVM, contrats d’assurances, etc.).
Relation plus personnalisée et suivie sur le long terme.
Conseiller en banque privée :
Lié à une banque et pourrait proposer en priorité les produits de cette banque.
Moins de flexibilité dans le choix des solutions proposées.
Recommandation :
Pour un conseil impartial et sur-mesure, un cabinet indépendant est souvent préférable.
Comment bien choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?
Qualifications et expérience :
Vérifiez les certifications (CIF, adhésion à la CNCGP).
Organisation du cabinet :
Taille et nombre de collaborateurs.
Domaines d’expertise disponibles.
Indépendant ou affilié à un réseau.
Rémunération et éthique :
Transparence sur les frais et mode de rémunération.
Rémunération alignée sur la performance (éviter la commission sur la vente de produits).
Avis et réputation :
Consulter les avis clients et témoignages.
Compatibilité personnelle :
Relation de confiance avec le conseiller.
La personnalité du cabinet est aussi importante que les critères objectifs.
En résumé : les points forts à retenir pour bien gérer votre patrimoine
La gestion patrimoniale est une approche globale (financière, immobilière, fiscale, juridique) pour optimiser et faire fructifier vos biens en fonction de vos objectifs (retraite, projets, etc.). Chaque situation patrimoniale est unique, et les experts recommandent donc un accompagnement personnalisé.
Un tel cabinet vous accompagne avec une expertise pluridisciplinaire : il joue le rôle de conseil en gestion de patrimoine sur-mesure, en vous proposant des solutions d’investissement adaptées à votre profil.
Le choix du cabinet requiert d’examiner plusieurs critères : indépendance, qualifications du conseiller (certifications, adhésion CNCGP…), transparence de la rémunération, réputation, et bien sûr la qualité de la relation humaine avec le conseiller.
En 2025, la gestion patrimoniale évolue avec son temps : intégration des critères durables (ISR), adaptation aux nouvelles lois fiscales, diversification vers de nouvelles classes d’actifs. Les cabinets de conseil innovants se distinguent souvent, et certains obtiennent des récompenses dans le cadre de concours (par exemple un trophée du meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine).
Enfin, un conseiller en gestion de patrimoine compétent vous permettra de prendre les bonnes décisions pour votre avenir financier. Il vous aide à éviter les écueils dans la gestion de votre patrimoine, et à sécuriser et faire fructifier votre patrimoine dans la durée. Cela vous assure de protéger vos proches et de faire prospérer votre patrimoine sur le long terme.
Sources :
- Vérifications des enregistrements de chaque cabinet : Orias.fr
- Vérification des chiffres d’affaires : Pappers
- Sourcing des différents cabinets : Leaders League