Des plans adaptés à votre situation
Chaque plan a ses spécificités, choisissez celui qui vous convient le plus !
Quelle offre vous correspond ?
Cliquez sur votre profil pour découvrir l'offre recommandée :
- Vous n'avez jamais investi (ou très peu)
- Vous épargnez sur Livret A / LDDS uniquement
- Vous voulez déléguer complètement
- Budget : à partir de 100€/mois d'épargne
- Vous avez déjà des placements financiers et/ou immobiliers
- Vous soupçonnez de payer trop de frais
- Vous voulez un avis externe sur votre stratégie
- Vous voulez optimiser votre allocation
Nos offres principales
Diagnostic patrimonial
En 10-15 minutes, obtenez votre dashboard personnalisé et votre plan d'action détaillé.
Toujours gratuit
- Profil investisseur et objectifs financiers clarifiés
- Analyse complète de votre situation
- Synthèse visuelle de votre patrimoine
- Comparatif de performance : allocation actuelle vs. allocation optimisée avec Optivest
- Plan d'action personnalisé, pas à pas
Mise en place clé en main
Vous démarrez ? On s'occupe de tout : création de comptes, paramétrage et automatisation complète.
ou 3× 183,30 € sans frais
ou 3× 99,97 € sans frais
- Accès à tous les produits financiers et immobiliers
- 45 min d'appel avec un conseiller en investissements financiers professionnel
- Allocation par produit sur-mesure : nous définissons avec précision le pourcentage exact que vous devez investir dans chaque produit
- Souscription déléguée : nous ouvrons tous les comptes nécessaires pour mettre en place votre stratégie (≃ 10h économisées)
Optimisation de stratégie
Vous investissez déjà ? Optimisons votre allocation, réduisons vos frais et maximisons votre rendement.
Paiement unique
ou 3× 249,97 € sans frais
- Audit et challenge complet de votre portefeuille existant
- Rapport détaillé avec actions prioritaires
- Analyse de vos contrats existants (PEE, PERCO, Assurance-Vie etc ...), nous vérifions tous vos frais pour vous faire économiser un maximum et augmenter votre rendement
Packs spéciaux
Pack Duo
Mise en place complète pour 2 conjoints avec stratégie d'investissement coordonnée et optimisation fiscale.
ou 3× 333,30 € sans frais
- Mise en place de la stratégie d'investissement pour les 2 conjoints
- Stratégie d'investissement commune adaptée aux objectifs de vie du couple
- Optimisation fiscale du couple (niches fiscales)
Pack Famille
Investir pour vous ET constituer un capital pour vos enfants avec une stratégie familiale coordonnée.
ou 3× 399,97 € sans frais
ou 3× 466,63 € sans frais
ou 3× 533,30 € sans frais
- Mise en place parents + comptes enfants
- Enveloppes adaptées par horizon de chaque enfant
- Allocations différenciées selon les âges
- Stratégies successorales proposées
- Analyse global du patrimoine familial
Enfant supplémentaire : +199,90€
Questions fréquentes
Comment savoir si je suis débutant ou investisseur expérimenté ?
Vous êtes débutant si :
- Vous n'avez jamais investi ou très peu (moins de 5 000 €)
- Vous n'avez pas de PEA, Assurance-Vie ou CTO ouvert
- Vous épargnez uniquement sur Livret A/LDDS
- Vous ne connaissez pas les ETF ou fonds d'investissement
Vous êtes investisseur si :
- Vous avez déjà des placements (à partir de 5 000 €)
- Vous avez des comptes d'investissement ouverts
- Vous connaissez votre allocation actuelle
- Vous voulez optimiser votre stratégie existante
Pourquoi deux prix différents pour la mise en place ?
Nous proposons un tarif préférentiel pour les 18-25 ans afin d'encourager les jeunes à commencer tôt leur investissement :
- 18-25 ans : 299,90€ (tarif préférentiel jeunes)
- 26 ans et + : 549,90€ (tarif standard)
Les prestations sont strictement identiques. Seul le tarif diffère pour soutenir les jeunes investisseurs.
Puis-je upgrader de l'Audit vers l'Optimisation complète ?
Oui, absolument ! Si après votre audit vous souhaitez que nous mettions en œuvre les recommandations :
- Vous pouvez upgrader vers l'optimisation complète
- Le montant de votre audit (299,90€) sera intégralement déduit
- Vous ne paierez que la différence : 749,90€ - 299,90€ = 450€
C'est notre garantie "pas de double paiement".
Quels modes de paiement acceptez-vous ?
Paiement en une fois : Toutes les offres
Paiement en 3 fois sans frais :
- Mise en place clé en main (tous âges)
- Optimisation complète
- Pack Duo couple
- Tous les packs famille
Note : L'audit seul (299,90€) n'est pas éligible au 3x car le montant est trop faible.
Combien de temps prend la mise en place complète ?
La mise en place complète prend généralement 2 à 4 semaines selon les stratégies d'investissement proposées selon votre profil, situation, objectifs ... :
- Semaine 1-2 : Ouverture des comptes (PEA, AV, CTO)
- Semaine 2-3 : Paramétrage et premiers investissements
- Semaine 3-4 : Mise en place des automatisations
Vous êtes tenu informé de chaque étape par votre conseiller en investissement financier dédié.
Quelle garantie offrez-vous ?
"Satisfait ou remboursé 14 jours" sur la partie de prestation non encore exécutée.
Concrètement :
- Si vous annulez avant le début de la prestation : remboursement intégral
Voir nos conditions générales pour tous les détails.
Vous trouvez que les offres sont trop chères ?
Chez Optivest, notre objectif est de rendre l’investissement aussi accessible que possible… et cela se reflète également dans nos honoraires ! Nous avons conçu un tableau comparatif pour vous offrir une vue plus claire et vous montrer où nous nous situons par rapport aux offres disponibles sur le marché.
