Optivest vs. conseiller traditionnel
Comparatif des coûts
| Conseiller en gestion de patrimoine |
Optivest
Conseil patrimonial en ligne
|
Le faire par soi-même |
|
|---|---|---|---|
| ⏱ Temps pour démarrer | 2 à 5 h en présentiel ou visio | Moins de 10 min en ligne | Recherches sans fin en ligne |
| Frais de gestion assurance-vie | 0,85% | 0,55% | Selon banquier |
| Frais de gestion supports d'investissement* | 2,7% | 0,9% | — |
| Commissions placements immobiliers | 1 à 10% | 0,5 à 1% | — |
| Commission ouverture Assurance-Vie | 3% | 0% | — |
| Droit d'entrée | 3% | 0% | — |
| Arbitrage | 0,5% – 0,75% | 0% | — |
| Commission gestion OPCVM | 0,75% | 0% | — |
| Commission Unités de Compte (UC) | 0,5% | 0% | — |
| Commission Fonds Euros (FE) | 0,3% – 1% | 0% | — |
| Accompagnement patrimonial régulier | 500 à 3 000 € / an ou 0,5%–2% sur portefeuille |
Inclus la 1ère année puis 0,2% sur le portefeuille investi |
— |
| Bilan patrimonial complet | 500 à 5 000 € | Gratuit ! | — |
| 🏆 Frais sur 100 000 € investis sur 20 ans | 50 000 € | 18 000 € Les frais les moins chers du marché |
— |
| Faire mon diagnostic patrimonial offert → Sans engagement · Résultat en moins de 10 minutes | |||
Critère
CGP
Optivest
⏱ Temps pour démarrer
2 à 5 h
Moins de 10 min
Frais gestion assurance-vie
0,85%
0,55%
Frais supports investissement*
2,7%
0,9%
Commissions immobilier
1 à 10%
0,5 à 1%
Commission ouverture AV
3%
0%
Droit d'entrée
3%
0%
Arbitrage
0,75%
0%
Commission OPCVM
0,75%
0%
Commission UC
0,5%
0%
Commission Fonds Euros
0,3–1%
0%
Accompagnement régulier
500–3 000 €/an
Inclus 1ère année
Bilan patrimonial complet
500–5 000 €
Gratuit !
🏆 Frais sur 100 000 € / 20 ans
50 000 €
18 000 €
Faire mon diagnostic patrimonial offert →
Sans engagement · Résultat en moins de 10 minutes
*Les supports d'investissement désignent les produits financiers accessibles via un contrat d'assurance-vie, PEA, PER, Comptes-titres (ETF, fonds euros, etc.). Chacun comporte ses propres frais de gestion, qui s'ajoutent aux frais de gestion spécifiques à votre assurance-vie.
Comparatif des fonctionnalités
| Conseiller en gestion de patrimoine |
Optivest
Conseil patrimonial en ligne
|
Le faire par soi-même |
|
|---|---|---|---|
| Diagnostic patrimonial en ligne et gratuit | 📞 Par téléphone | 🖥️ En toute autonomie | Je ne sais pas comment faire |
| Accès à des graphes personnalisés | ✗ | ✓ | ✗ |
| To-do liste claire pour débuter sa stratégie | ✗ | ✓ | ✗ |
| Offres exclusives sur produits financiers adaptés à votre profil | ✗ | ✓ | ✗ |
| Situation financière & fiscale en un coup d'œil | ✗ | ✓ | ✗ |
| Définition de son profil d'investisseur | ✓ | ✓ | ✗ |
| Simulateurs complets pour évaluer sa situation | ✗ | ✓ | ✗ |
| Communauté d'investisseurs | ✗ | ✓ | ✗ |
| Messages illimités avec son conseiller financier certifié AMF | ✗ | ✓ | ✗ |
| Partage des recommandations avec ses proches | ✗ | ✓ | ✗ |
| Aide à la souscription | ✓ | ✓ | ✗ |
| Découvrir mon profil d'investisseur → 100% en ligne · Certifié AMF | |||
Fonctionnalité
CGP
Optivest
Diagnostic patrimonial en ligne
📞 Tél.
🖥️ En ligne
Graphes patrimoniaux personnalisés
✗
✓
To-do liste pour débuter sa stratégie
✗
✓
Offres exclusives adaptées au profil
✗
✓
Situation financière & fiscale en un coup d'œil
✗
✓
Profil d'investisseur
✓
✓
Simulateurs complets
✗
✓
Communauté d'investisseurs
✗
✓
Messages illimités conseiller AMF
✗
✓
Partage des recommandations
✗
✓
Aide à la souscription
✓
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