Répondez aux questions patrimoniales de vos clients sans sortir de votre périmètre
Optivest prend en charge le conseil en investissement (statut CIF régulé) et vous oriente des missions comptables à forte valeur ajoutée : holdings, SCI, post-cession.
Le constat : vos clients vous posent régulièrement ces questions
En tant qu'expert-comptable, vous êtes l'interlocuteur privilégié de vos clients. Au-delà de la comptabilité et de la fiscalité professionnelle, ils se tournent naturellement vers vous pour des questions patrimoniales personnelles.
"J'ai vendu un bien immobilier, comment investir le produit de la vente ?"
"J'ai de l'épargne dormante, où la placer intelligemment ?"
"PEA, assurance-vie, PER... qu'est-ce qui correspond à ma situation ?"
"Comment préparer ma retraite de manière optimale ?"
Ces questions sont légitimes, mais le conseil en investissement financier sort de votre périmètre réglementaire et nécessite un statut CIF.
Le diagnostic patrimonial offert par Optivest devient un élément différenciant pour attirer de nouveaux clients. Vous pouvez valoriser ce service premium inclus dans votre offre pour vous démarquer des autres cabinets d'expertise comptable.
Nos cabinets partenaires témoignent
Scénarios de risques et leur gestion
Un partenariat gagnant-gagnant : échanges dans les deux sens
Contrairement à un simple apport d'affaires unilatéral, notre partenariat fonctionne dans les deux directions. Optivest vous oriente également des clients ayant besoin de votre expertise comptable.
Situations où Optivest vous oriente des clients
Création de holdings patrimoniales
Nos clients créent des holdings pour structurer leur patrimoine. Ils ont besoin d'un EC pour : création, comptabilité, liasses fiscales, optimisation fiscale.
Post-cession d'entreprise
Dirigeants ayant vendu leur entreprise : besoin de réinvestissement 150-0 B ter, structure de réinvestissement, optimisation fiscale du produit de cession.
SCI & Immobilier patrimonial
Création de SCI (familiales, à l'IS), gestion comptable, immobilier locatif (LMNP/LMP), déclarations fiscales spécifiques.
Optimisation fiscale chef d'entreprise
Nos clients dirigeants ont besoin de conseils sur : arbitrage rémunération/dividendes, statut social optimal, rémunération différée, épargne salariale.
Déclarations fiscales complexes
IFI (Impôt Fortune Immobilière), plus-values mobilières importantes, revenus fonciers complexes, expatriation fiscale.
Restructurations patrimoniales
Apport-cession, donation-partage avec société, changement de régime matrimonial, transmission d'entreprise (Pacte Dutreil).
Un de nos clients dirigeant d'entreprise (patrimoine 3M€) souhaitait optimiser sa fiscalité personnelle et créer une holding familiale. Nous avons analysé sa situation patrimoniale et lui avons recommandé de travailler avec un cabinet d'expertise comptable partenaire pour la création et la gestion de sa holding.
Résultat : Le cabinet EC a créé la holding, gère la comptabilité (honoraires annuels ~8K€), et nous coordonnons nos conseils pour une optimisation globale. Le client bénéficie d'une vision 360° de sa situation.
Ce que vous apportez à vos clients particuliers
Un accompagnement patrimonial structuré en trois étapes, du diagnostic initial à la mise en œuvre opérationnelle.
Les étapes 1 et 2 (diagnostic et recommandations) sont réalisées sans frais et sans engagement. Le client décide librement s'il souhaite poursuivre avec l'étape 3 (accompagnement payant). Vous conservez votre rôle d'interlocuteur privilégié pour l'ensemble des aspects comptables, fiscaux et sociaux professionnels.
Exemples de formulations pour vos clients
Modalités de rémunération du partenariat
Le partenariat génère des revenus pour votre cabinet selon deux modalités :
Équilibre du partenariat : Le caractère bidirectionnel des échanges renforce la légitimité du partenariat. Vous générez des revenus à la fois via les prestations de coordination ET via les missions comptables que nous vous confions.
Important - Article 162 du Code de déontologie : La rémunération doit correspondre à une "prestation effective". Notre partenariat intègre donc des prestations de coordination, suivi et interface client qui justifient la rémunération versée pour la direction EC → Optivest.
Recommandation : Faites valider par votre conseil juridique et votre assureur RC Pro les modalités de rémunération avant de signer. Assurez-vous que les prestations justifient la rémunération conformément à l'article 162.
Questions fréquentes
Pourquoi choisir Optivest comme partenaire ?
Indépendance totale : Aucun produit maison à vendre. Recommandations objectives basées uniquement sur l'intérêt du client.
Approche pédagogique : Explications claires, sans jargon. Le client comprend sa situation et nos recommandations.
Transparence totale : Honoraires affichés, pas de frais cachés. Coordination avec vous sur les dossiers communs.
Puis-je arrêter le partenariat à tout moment ?
Oui, le partenariat peut être rompu à tout moment par l'une ou l'autre des parties, sans pénalité ni justification à fournir. Aucun engagement de durée, vous restez libre à 100%.
Puis-je avoir accès aux recommandations que vous faites à mes clients ?
Oui, avec l'accord de votre client. Cela permet une coordination optimale.
Comment gérez-vous la confidentialité des données clients ?
Conformité RGPD stricte. Données chiffrées, hébergement sécurisé en France. Le client consent explicitement au partage d'informations. Nous ne contactons jamais vos clients sans votre accord préalable.
Quelle est la charge de travail réelle pour mon cabinet ?
Setup initial : 5 mn et démonstration de l'outil à vos équipes : 10 minutes. Par client : 5 min (email ou mention orale). Hotline EC disponible si besoin avec le cofondateur d'Optivest. Nous gérons tout le reste.
Combien de clients Optivest peut-il m'orienter ?
En moyenne, nos cabinets partenaires reçoivent 30-35 orientations par an (holdings, SCI, post-cession, fiscalité complexe). Le volume dépend de votre profil de clientèle et de votre capacité à absorber de nouveaux dossiers. Nous privilégions la qualité à la quantité.
Discutons de votre situation en 15 minutes
Échange confidentiel pour voir si le partenariat Optivest correspond aux besoins de votre cabinet et de vos clients.
✓ Le profil de vos clients particuliers
✓ Les types de missions que nous pouvons vous confier
✓ Les modalités pratiques de partenariat
✓ Les conditions de rémunération
Par email :
julien@optivest.fr